反腐資訊網(wǎng)訊：近日，山東青島市民秦女士到銀行辦理定期存款提前支取和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)秦女士曾參與網(wǎng)上投資理財(cái)，交易用途明顯存疑，立即聯(lián)系青島市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局反詐中心。警銀協(xié)作共同對(duì)客戶實(shí)施勸阻，成功避免秦女士1.6萬(wàn)元的損失。這是山東省創(chuàng)新“線索快打”機(jī)制取得的又一成效。

山東省公安廳緊盯現(xiàn)金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截工作，創(chuàng)新建立“線索快打”機(jī)制，通過(guò)強(qiáng)化研判打擊、深化協(xié)作配合，推動(dòng)反詐工作取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年6月以來(lái)，全省共攔截阻斷涉詐資金1400余萬(wàn)元、黃金1600余克，線索攔截率環(huán)比提升7.1%，資金攔截量環(huán)比增長(zhǎng)12.2%，工作質(zhì)效明顯提升，有力守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

“宣傳員+勸阻員”雙管齊下提升防范能力

線索主導(dǎo)，防范在先。山東省公安廳聯(lián)合銀行系統(tǒng)召開警銀協(xié)作專題會(huì)議，部署異常交易、取現(xiàn)線索交互工作，加快異常數(shù)據(jù)處理，精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)取款受害人，開展預(yù)警保護(hù)工作，實(shí)現(xiàn)警銀高效聯(lián)動(dòng)處置。同時(shí)銀行基層網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮“前哨”作用，引導(dǎo)更多銀行前臺(tái)柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。

6月17日，青島某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)有兩位老人以“給孫子治病”為由要求緊急取款8萬(wàn)元，卻無(wú)法提供家人聯(lián)系方式，于是向民警求助。民警接報(bào)后立即到場(chǎng)核實(shí)情況并對(duì)老人進(jìn)行勸阻，成功避免了8萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)損失。

近日，某農(nóng)村商業(yè)銀行通過(guò)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)一企業(yè)賬戶存在異常，遂對(duì)其開展臨時(shí)性管控措施。隨后警方發(fā)現(xiàn)，該賬戶涉及一起案值100萬(wàn)元的電詐案件，由于發(fā)現(xiàn)及時(shí)、措施得力，該案資金被全部成功攔截。

“線上+線下”精準(zhǔn)勸阻提升攔截能力

山東各級(jí)公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮優(yōu)勢(shì)力量，深入挖掘溯源銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)共享的線索，對(duì)涉詐團(tuán)伙果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。

針對(duì)疑似受害人取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作，采取“全量短信提醒+重點(diǎn)電話勸阻+高危見(jiàn)面勸阻”的勸阻模式，即對(duì)全量線索目標(biāo)進(jìn)行短信提醒；存在連續(xù)跨行取款等情形的逐一電話勸阻；曾被多次預(yù)警的逐一見(jiàn)面勸阻。

近日，威海市公安機(jī)關(guān)根據(jù)研判，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)一居民被人以“取消保險(xiǎn)自動(dòng)續(xù)費(fèi)服務(wù)”為由實(shí)施詐騙，民警迅速趕赴其家中，在持續(xù)勸阻的同時(shí)，迅速斷網(wǎng)阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免46萬(wàn)元的損失。

“快查快處+社會(huì)宣防”密切協(xié)作提升防騙能力

日前，濰坊市公安局反詐中心接到某銀行的報(bào)警，稱一男子預(yù)約取現(xiàn)30萬(wàn)元且在取款現(xiàn)場(chǎng)神色慌張。濰城分局民警立即出警核查，發(fā)現(xiàn)王某系企圖“領(lǐng)取扶貧款”的“工具人”，所取現(xiàn)金系河北一受害人的被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。

為進(jìn)一步健全快速響應(yīng)機(jī)制，山東各地根據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM設(shè)備和黃金等貴金屬銷售商戶等場(chǎng)所的位置繪制“實(shí)戰(zhàn)地圖”，建立“一點(diǎn)觸發(fā)、多點(diǎn)響應(yīng)、快查快處”的快速處置機(jī)制，最大限度縮短快速響應(yīng)時(shí)間。他們吸納警銀業(yè)務(wù)骨干組建專班，對(duì)重大案件開展逐案復(fù)盤，梳理“線上實(shí)施詐騙+線下‘兩金’轉(zhuǎn)移”案件特點(diǎn)，在銀行系統(tǒng)開展全域風(fēng)險(xiǎn)提示。

為強(qiáng)化社群宣防力量，山東各地進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳，將涉“兩金”案例宣傳內(nèi)容推送至小區(qū)群、社區(qū)群、企業(yè)群等活躍微信群，營(yíng)造濃厚宣傳氛圍。近日，濟(jì)南市歷城區(qū)居民杜某在小區(qū)業(yè)主微信群內(nèi)看到預(yù)警信息后，主動(dòng)前往轄區(qū)派出所反映情況。此前杜某購(gòu)買黃金228克，準(zhǔn)備交給前來(lái)接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息意識(shí)到可能被騙，成功避免巨額經(jīng)濟(jì)損失。

目前，山東全省已形成警銀聯(lián)動(dòng)、全民參與的反詐新格局，通過(guò)“線索快打”機(jī)制持續(xù)提升反詐治理效能，為人民群眾財(cái)產(chǎn)安全筑起堅(jiān)實(shí)屏障。

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