他們明知上線在實(shí)施詐騙犯罪,仍為境外電信詐騙組織提供了100余套銀行卡及對(duì)公賬戶,涉案金額達(dá)2.8億余元——

　　一個(gè)賣卡人牽出一個(gè)犯罪團(tuán)伙

　　公訴人出庭支持公訴

該案庭審現(xiàn)場(chǎng)

該院開展反電信詐騙宣傳

該院向當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)送達(dá)檢察建議

該院向當(dāng)?shù)赝ㄐ殴舅瓦_(dá)檢察建議

　　欒某最初向?qū)嵤┚W(wǎng)絡(luò)犯罪的人員出售個(gè)人銀行卡以牟取利益,在被公安機(jī)關(guān)取保候?qū)徍?非但沒有收手,反而變本加厲,開始從他人手中收購(gòu)銀行卡,再出售給上線專門為境外電信詐騙團(tuán)伙進(jìn)行洗錢。這成為近年來山東省濟(jì)南市鋼城區(qū)檢察院辦理的眾多幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件中極具代表性的案件。

　　2021年11月2日,鋼城區(qū)法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處欒某有期徒刑一年八個(gè)月,并處罰金3萬(wàn)元。在查辦欒某案時(shí),鋼城區(qū)檢察院引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,警方順藤摸瓜將楚某、雷某等14人抓獲到案。今年3月28日,該院對(duì)該14人以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪,幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提起公訴。9月28日,法院判處楚某、雷某等人有期徒刑六年至四年二個(gè)月不等的刑罰,各并處6.8萬(wàn)元至8000元不等的罰金。

　　從公安部斷卡名單上發(fā)現(xiàn)線索

　　2020年10月10日,國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開,會(huì)議部署了在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng),旨在打擊非法買賣手機(jī)卡、銀行卡的違法犯罪活動(dòng),全力斬?cái)喾欠ㄙI賣“兩卡”的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

　　2021年5月,根據(jù)公安部電詐平臺(tái)下發(fā)的斷卡名單,濟(jì)南市鋼城區(qū)孟某、劉某等人的銀行卡用于電信詐騙活動(dòng)。經(jīng)審查,警方發(fā)現(xiàn)兩人出售銀行卡的地點(diǎn)相同、賣出銀行卡的時(shí)間高度一致,且兩人均供述將銀行卡賣給了欒某,案件之間存在關(guān)聯(lián)性。根據(jù)上述情況,濟(jì)南市公安局鋼城區(qū)分局進(jìn)一步偵查,最終確定欒某明知上線進(jìn)行電信詐騙犯罪活動(dòng),仍收購(gòu)銀行卡并出售給他們的事實(shí)。公安機(jī)關(guān)以欒某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪將該案移送審查起訴。

　　審查起訴階段,欒某向檢察官供述稱:“我信用卡還不上,為了盡快掙點(diǎn)錢,朋友和我說只要提供銀行卡就可以掙錢,而且來錢快、掙得多,還包吃包住包路費(fèi)。”

　　據(jù)此供述,辦案檢察官鄭芳意識(shí)到欒某應(yīng)該還有其他涉案同伙,從模式上來看,其背后極有可能存在一個(gè)巨大的洗錢團(tuán)伙。經(jīng)過詳細(xì)訊問,欒某供述稱,其最初只是出售自己的銀行卡,在利益驅(qū)使下,漸漸發(fā)展成收購(gòu)銀行卡,再按照上線的安排到湖南等地出售銀行卡。他將銀行卡提供給“海哥”,“海哥”驗(yàn)卡后將合格銀行卡提供給“老A”,然后“老A”將銀行卡傳遞給具體實(shí)施洗錢的“阿仔”等人,由他們具體實(shí)施跑分。在跑分期間,“海哥”還派人看管銀行卡出售人,防止卡被黑。

　　盡管欒某詳細(xì)供述了售卡的全流程操作模式,但由于其不知對(duì)方真名,如何確定這些人的身份并將他們繩之以法,成為擺在檢察官面前的難題。對(duì)此,鋼城區(qū)檢察院多次與公安機(jī)關(guān)召開聯(lián)席會(huì),就偵查方向、偵查措施等進(jìn)行多次溝通和交流,并列出了詳細(xì)的補(bǔ)查提綱引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查。

　　由于欒某與上家交易地點(diǎn)多為湖南長(zhǎng)沙、株洲等地,上線人員身份信息不明且使用的手機(jī)號(hào)、微信號(hào)均為專門用于作案的號(hào)碼,所以無法關(guān)聯(lián)具體身份信息。而且犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)較強(qiáng),經(jīng)常更換居住地點(diǎn)。為此,辦案民警從出行方式入手,順藤摸瓜查到了欒某的上家雷某、陽(yáng)某,隨后將雷某、陽(yáng)某等人相繼抓獲歸案。

　　鑒于該案案情復(fù)雜、涉案金額巨大、犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、人員更迭快、賣卡人員眾多,2021年6月,公安機(jī)關(guān)邀請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)提前介入該案。鋼城區(qū)檢察院辦案檢察官?gòu)脑搱F(tuán)伙的運(yùn)行模式,售卡者與收卡者之間證言的相互印證,銀行卡的流水,關(guān)聯(lián)的上游犯罪等方面,制定了詳細(xì)的補(bǔ)查提綱,引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)偵查取證。經(jīng)過幾個(gè)月的偵查,最終,一個(gè)以楚某為組織者,雷某(“海哥”)、何某(“老A”)、張某(“阿仔”)等人為骨干成員的14人洗錢團(tuán)伙浮出水面。

　　經(jīng)查,楚某在國(guó)外打工期間,結(jié)識(shí)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)的成員,回國(guó)后便組織雷某、何某、張某等人幫助國(guó)外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)進(jìn)行洗錢。楚某負(fù)責(zé)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)聯(lián)系,并管理該洗錢團(tuán)伙。雷某按照楚某安排負(fù)責(zé)在網(wǎng)上發(fā)布收購(gòu)銀行卡、銀行U盾的信息,招攬全國(guó)各地有意愿出售銀行卡的人員,并為售卡人員提供往返交通、食宿的資助;檢測(cè)售卡人員提供的銀行卡是否合格,并在詐騙人員使用銀行卡期間看管售卡人,防止其“黑卡”。何某按照楚某安排將雷某等人檢測(cè)合格的銀行卡取回后送至張某處,由張某按照楚某的安排,將銀行卡提供給國(guó)外電信詐騙犯罪集團(tuán)的人員。接到詐騙分子下達(dá)如何轉(zhuǎn)賬的相關(guān)指令后,張某按照指令讓人將轉(zhuǎn)入銀行卡內(nèi)的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移,完成洗錢的目的。

　　近200本卷宗一天內(nèi)舉證完畢

　　“該案案情復(fù)雜,公安機(jī)關(guān)移送的卷宗將近200冊(cè),涉案人員眾多,涉案銀行卡及對(duì)公賬戶有100多套,關(guān)聯(lián)的被害人上千人,涉案交易流水達(dá)2.8億余元。”鄭芳介紹說。

　　2022年3月,公安機(jī)關(guān)將該案移送審查起訴后,一系列問題擺在了檢察官的面前:如何在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將近200本卷宗審查完畢?如何將涉案銀行卡的涉案時(shí)間、關(guān)聯(lián)的上千名被害人、涉案的數(shù)額、每名犯罪嫌疑人參與的時(shí)間及涉及的數(shù)額一一查清?這對(duì)辦案檢察官來說,是體力和腦力的雙重考驗(yàn)。

　　為了準(zhǔn)確指控犯罪,辦案檢察官根據(jù)該犯罪團(tuán)伙的上下級(jí)分工和組織脈絡(luò),制作了該團(tuán)伙組織架構(gòu)圖,通過圖表,該組織人員的地位與作用一目了然。針對(duì)100余套銀行卡及對(duì)公賬戶,辦案檢察官按照銀行卡的出售人員、出售時(shí)間以及收卡人員、關(guān)聯(lián)的被害人、經(jīng)審計(jì)的流水等情況進(jìn)行梳理,此舉不僅節(jié)省了大量時(shí)間,提升了辦案效率,還對(duì)于犯罪數(shù)額的認(rèn)定有了更加準(zhǔn)確的把握。

　　由于該洗錢團(tuán)伙人員不斷更換,為更準(zhǔn)確認(rèn)定每名犯罪嫌疑人參與的數(shù)額,檢察官根據(jù)涉案人員乘坐交通工具到達(dá)的時(shí)間,并結(jié)合售卡人員的辨認(rèn)及犯罪嫌疑人的供述進(jìn)行綜合認(rèn)定。最終,檢察機(jī)關(guān)將該案順利提起公訴。

　　面對(duì)眾多的證據(jù)和近200本的卷宗,如何高效地舉證,成為擺在檢察官面前的又一道難題。面對(duì)這個(gè)問題,檢察官將審查起訴階段所列的架構(gòu)圖、圖表、表格綜合運(yùn)用到舉證過程中,被告人均當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

　　“開庭前,我們認(rèn)為這個(gè)案件三天一定開不完,近200本卷宗,光舉證也得兩天,沒想到公訴人用這種創(chuàng)新方式進(jìn)行舉證,不到一天就全部舉證完畢,讓我們對(duì)整個(gè)案件的證據(jù)材料、被告人在案件中的作用、數(shù)額的認(rèn)定有了更加直觀、準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí),有利于我們更好地進(jìn)行辯護(hù)。”參加庭審的辯護(hù)人說道。

　　溯源治理:抓前端治“未病”

　　洗錢團(tuán)伙主要通過大量收購(gòu)銀行卡進(jìn)行操作轉(zhuǎn)賬,最終將錢轉(zhuǎn)入自己的腰包。出售銀行卡的行為,嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,擾亂了金融監(jiān)管秩序。鋼城區(qū)檢察院結(jié)合該案的辦理,充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能,全力參與社會(huì)綜合治理,向相關(guān)銀行及金融單位制發(fā)檢察建議,建議加大對(duì)買賣銀行賬戶危害性的宣傳力度,通過在銀行醒目位置張貼涉“兩卡”犯罪的相關(guān)案例、在營(yíng)業(yè)廳電子屏播放相關(guān)案例等方式,進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育和引導(dǎo),持續(xù)強(qiáng)化對(duì)買賣銀行卡行為的懲治力度。

　　洗錢團(tuán)伙不僅要求售卡者提供銀行卡,還要求綁定相應(yīng)的手機(jī)卡,因此加強(qiáng)對(duì)手機(jī)卡的管理也非常重要。為此,鋼城區(qū)檢察院向相關(guān)的電信網(wǎng)絡(luò)部門發(fā)出檢察建議,建議加大對(duì)辦理手機(jī)卡人員防電信詐騙的宣傳力度和對(duì)頻繁辦理手機(jī)卡人員的提醒。

　　“收到檢察建議后,我們高度重視,進(jìn)行了專題研究,并就銀行加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳及對(duì)結(jié)算賬戶的管理和監(jiān)測(cè)進(jìn)行常態(tài)化宣傳,提醒廣大市民不要出租、出借、出售自己的銀行賬戶,也不要買賣銀行卡,切實(shí)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。”中國(guó)建設(shè)銀行萊蕪鋼城支行客戶經(jīng)理王文剛說。

　　“我們下一步要切實(shí)加強(qiáng)管理,加大防范電信詐騙宣傳力度,提醒廣大市民不要出租、出售手機(jī)卡。”中國(guó)聯(lián)通萊蕪市分公司客戶經(jīng)理張俊凡說道。

　　同時(shí),鋼城區(qū)檢察院還對(duì)詐騙案件類型、受騙人群等進(jìn)行分析,有目的、有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)廣大市民反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)的培養(yǎng),多方位、多角度筑牢反詐“防火墻”。梳理出了四類易受騙群體:涉世未深的學(xué)生、賦閑在家的無業(yè)者、收入不高但有大量業(yè)余時(shí)間的人以及有閑置資金且有投資理財(cái)需求的人員;詐騙的方式主要包括虛假網(wǎng)上投資理財(cái)、網(wǎng)上賭博、網(wǎng)絡(luò)刷單返利、網(wǎng)上游戲詐騙等。

　　為強(qiáng)化監(jiān)督效果,鋼城區(qū)檢察院制定了有針對(duì)性的措施,一方面,向轄區(qū)內(nèi)學(xué)校廣泛發(fā)送《預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一封信》等宣傳資料,向?qū)W校師生講述詐騙的方式,全面提升他們預(yù)防電信詐騙的安全意識(shí)和法律意識(shí)。另一方面,堅(jiān)持“線上+線下”,全面提升宣傳效果,通過發(fā)放宣傳資料及利用“兩微一端”等多種方式相結(jié)合,向廣大市民宣傳正確的投資理財(cái)途徑和相關(guān)法律知識(shí),構(gòu)建起全方位、多角度、深層次的宣傳架構(gòu),最大限度預(yù)防電信詐騙案件發(fā)生。

　　“買賣、租借銀行賬戶、電話卡嚴(yán)重違反我國(guó)相關(guān)法律法規(guī),將會(huì)被依法懲處,切勿因小利誤入歧途。”鋼城區(qū)檢察院檢察長(zhǎng)王宜為說。

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