本以為買家是正常轉賬付款,沒想到貨被提走了,賬號也被凍結了——

小店遇到大麻煩

檢察機關查清事實幫善意第三人擺脫困境

反腐資訊網(wǎng)訊：“賬戶全面解凍后,我心中的大石頭總算落地了!”近日,鄭先生專程來到浙江省寧?？h檢察院,將這個好消息告訴承辦檢察官。

2024年12月的一天,王某到鄭先生的煙酒行挑選了2萬余元的香煙后,以未帶夠錢為由要到了鄭先生的銀行卡賬號。之后,王某的上線誘騙遠在河南的被害人劉某以網(wǎng)貸交解凍金為由將錢款轉至該賬號。鄭先生收到貨款后,將對應金額的香煙交付給王某。劉某發(fā)現(xiàn)被騙后報案,其所在地的公安機關隨即凍結了鄭先生的銀行卡。發(fā)現(xiàn)名下所有的移動支付工具均無法正常使用后,鄭先生焦急萬分:“再這樣下去,小店就要關門了!”幾天后,王某再次以上述方式在寧海某金店實行虛假代付詐騙。金店老板察覺其形跡異常,迅速報警將王某抓獲。

今年3月初,寧?？h檢察院檢察官在辦理王某掩飾、隱瞞犯罪所得案時,發(fā)現(xiàn)了這一線索。秉持著“本地外地平等、大小企業(yè)同護”理念,承辦檢察官立即聯(lián)系鄭先生了解詳細情況,從銀行卡開戶行調取異地公安機關凍結文書、煙酒行近半年的賬戶流水,并向鄭先生調取進貨單據(jù)等證據(jù)材料。

“結合鄭先生的陳述和案件其他材料,我們最終認定鄭先生在該案中屬于善意第三人。在刑事案件未辦結前,相關職能部門可以凍結鄭先生的銀行賬戶中與涉案金額相當?shù)目铐棓?shù)額,但不宜全額凍結,也不宜全面限制鄭先生使用移動支付工具。”承辦檢察官解釋道。

基于上述調查結果,今年3月初,承辦檢察官帶著案件相關材料與有關職能部門對接工作,建議其向銀行制發(fā)解除賬戶限制的工作函。銀行快速完成了盡職調查,并落實了相關措施。此外,針對異地公安機關直接將涉案的2萬余元劃扣至被害人劉某賬戶的問題,承辦檢察官積極與異地檢察機關對接,并移送王某掩飾、隱瞞犯罪所得案的相關材料,最終幫助鄭先生追回了1萬元被劃扣資金。

如今,鄭先生的賬戶已恢復正常使用。

本網(wǎng)編輯：袁小帥   審核：李琰玉