反腐資訊網(wǎng)訊：6月30日，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)第二師焉耆墾區(qū)公安局刑偵大隊(duì)赴外打擊組民警，押解鄒某等5名犯罪嫌疑人順利返回，并第一時間展開審訊。隨著犯罪嫌疑人逐步交代違法行為，一個成員間存在親屬關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，正式宣告徹底被二師公安機(jī)關(guān)依法一網(wǎng)打盡。

“對方說他們平臺放款快、利息低，正好我最近急需用錢，就信了。結(jié)果錢沒貸出來，反而貼進(jìn)去快四萬多塊錢，警察同志，我是不是被詐騙了！”

2025年1月，第二師24團(tuán)群眾方先生趕到焉耆墾區(qū)公安局高橋派出所報警，稱其因輕信“網(wǎng)絡(luò)貸款”，被詐騙近40000元。派出所高度重視，迅速上報焉耆墾區(qū)公安局刑偵大隊(duì)，按程序受理案件并第一時間抽調(diào)民警組建專案組立案偵查。

據(jù)方先生回憶，當(dāng)天他在家中接到了一個自稱某貸款平臺“客服”的電話，因?yàn)樽约捍_實(shí)有用錢需求，便一時有些心動，隨后在“客服”和后續(xù)“工作人員”的持續(xù)電話指導(dǎo)下，在手機(jī)里下載安裝了一款對方指定的貸款應(yīng)用程序。然而，一番操作之后，期待的貸款遲遲未到賬，而其本人反而在對方以“提升信用”“解凍賬戶”等名義的要求下，多次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)賬。

了解具體情況后，專案組迅速通過方先生提供線索進(jìn)行循線追蹤，同時組織民警前往銀行調(diào)取方先生的轉(zhuǎn)賬流水憑證，同時依法對涉案的收款賬戶進(jìn)行緊急止付和查詢，追蹤資金流向，最大限度為受害人止損。

經(jīng)初步偵查發(fā)現(xiàn)，該犯罪嫌疑團(tuán)伙分工明確，首先通過非法渠道獲取有貸款需求的人員信息，然后由其他成員冒充正規(guī)貸款平臺的客服撥打電話，利用“低門檻、快審批、高額度”等話術(shù)精準(zhǔn)篩選潛在受害人。一旦受害人表現(xiàn)出興趣，便誘導(dǎo)其下載其控制的虛假貸款A(yù)PP。在受害人操作申請貸款過程中，該團(tuán)伙成員便以各種精心設(shè)計的理由要求其轉(zhuǎn)賬。例如，當(dāng)受害人填寫完信息后，“工作人員”會告知道：“您的銀行卡號似乎填寫有誤，導(dǎo)致貸款資金被凍結(jié)，需要您先繳納一筆解凍金才能放款”；或者聲稱“系統(tǒng)檢測到您的信用評分不足，需要向指定賬戶轉(zhuǎn)賬進(jìn)行‘資金流水驗(yàn)證’以提升信用額度”。方先生就是在對方多次以“信用不足需刷流水解凍貸款額度”為由的誘導(dǎo)下，一步步將錢轉(zhuǎn)入了詐騙賬戶。

摸清了該團(tuán)伙的犯罪手法后，專案組進(jìn)一步通過違法犯罪鏈條持續(xù)深挖研判，鎖定了一個長期盤踞在廣東省、江蘇省、貴州省等多地活動，以廣西籍人員鄒某為核心，且成員間存在親屬關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙。

掌握基本證據(jù)后，專案組于6月初組織辦案民警橫跨4000公里遠(yuǎn)赴廣東省開展落地打擊，并不斷獲取新線索、掌握新證據(jù)，先后輾轉(zhuǎn)廣東惠州、江蘇鹽城、貴州貴陽等3省7市20余個縣持續(xù)摸排、蹲守，逐步明確了該家族團(tuán)伙窩點(diǎn)具體位置、組織架構(gòu)、人員信息和活動軌跡。在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的大力支持和配合之下，專案組經(jīng)過研判，確認(rèn)證據(jù)鏈充足后迅速開啟集中收網(wǎng)行動，于6月30日將以鄒某為首的涉詐家族團(tuán)伙全部成員5人，一舉抓獲歸案。

專案組將犯罪嫌疑人押解回兵團(tuán)后，立即組織警力展開審訊，鄒某等犯罪嫌疑人起初還試圖掙扎，但是在辦案民警前期收集的扎實(shí)證據(jù)面前，他們的心理防線逐步瓦解，最終對自己的違法犯罪行為供認(rèn)不諱。專案組根據(jù)犯罪嫌疑人供述，進(jìn)一步明確了該團(tuán)伙的內(nèi)部組織分工、具體的詐騙流程以及非法獲利的分配情況，為案件后續(xù)處理奠定了堅實(shí)基礎(chǔ)。

“我們就是利用他們著急借錢的心理，用假平臺騙他們轉(zhuǎn)錢...”該團(tuán)伙其中一名嫌疑人在交代作案過程時說道。

目前，鄒某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪，已被焉耆墾區(qū)公安局依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中，涉案金額挽損工作也在進(jìn)一步開展中。

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