反腐資訊網(wǎng)訊：匯款人受騙上當(dāng)，收款人蒙冤背鍋，真騙子幕后隱形——一次反常的選購黃金行為，讓江蘇南京警方順藤摸瓜，揭開了詐騙分子“兩頭騙、兩頭坑”的套路。

詐騙分子有哪些圈套？是如何實(shí)施的？應(yīng)如何進(jìn)行防范？

近日，記者采訪了江蘇南京公安機(jī)關(guān)偵辦的一起冒充公檢法境外詐騙留學(xué)生案件，辦案民警剖析騙局，受害人現(xiàn)身說法，揭露詐騙分子的犯罪手法，提醒廣大群眾特別是留學(xué)生提高防騙意識(shí)和能力，避免落入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱。

利誘“我要金條，你們有現(xiàn)貨嗎？”

2月25日，郭女士到一家金店選購黃金，開口就要購買價(jià)值45萬元的640克黃金。不同于一般顧客，她既不對(duì)比價(jià)格，也不計(jì)較款式，只要求克重達(dá)標(biāo)，并不停催促店員打包。

面對(duì)這樣的“大生意”，金店店員沒有被沖昏頭腦，而是細(xì)心詢問郭女士的購金用途。在交流過程中，店員發(fā)現(xiàn)郭女士年齡較大，說話時(shí)神色緊張、支支吾吾。種種跡象讓經(jīng)驗(yàn)豐富的店員警覺起來，懷疑這筆交易背后可能隱藏著不為人知的秘密。

當(dāng)時(shí)，店內(nèi)的三名店員果斷采取行動(dòng)，相互配合，一邊穩(wěn)住女子，一邊悄悄報(bào)警。15分鐘后，南京市公安局秦淮分局民警徐響趕到現(xiàn)場，核實(shí)郭女士身份，對(duì)其購買黃金的用途進(jìn)行了解。

面對(duì)民警的詢問，郭女士聲稱她與丈夫從外地來南京旅游，順便買點(diǎn)黃金。

“買這么多黃金做什么？”面對(duì)民警的問題，郭女士含糊其辭。

郭女士究竟是受害人，還是參與洗錢的電詐“工具人”？為進(jìn)一步甄別，民警將其帶回派出所，一邊對(duì)郭女士進(jìn)行反詐勸阻，一邊核實(shí)資金來源。

近年來，隨著公安機(jī)關(guān)持續(xù)深入打擊“兩卡”犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道受到嚴(yán)厲打擊。為逃避偵查，詐騙分子“另辟蹊徑”，將目光轉(zhuǎn)向了實(shí)物黃金。

“用購買黃金的方式洗錢，成了近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的‘衍生品’。犯罪分子在詐騙得逞后，會(huì)立刻用贓款購買黃金，再將黃金賣出，借此快速洗錢。”辦案民警徐響介紹，近年來，南京公安機(jī)關(guān)緊盯涉詐資金轉(zhuǎn)移關(guān)鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，利用微信群、小程序等及時(shí)收集可疑情況，同時(shí)組織民警為企業(yè)員工開展反詐培訓(xùn)，提高企業(yè)員工反詐意識(shí)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警，切實(shí)守護(hù)群眾“錢袋子”。

經(jīng)警方調(diào)查，郭女士在刷短視頻時(shí)關(guān)注了一名“導(dǎo)師”。對(duì)方聲稱，可以幫助郭女士申領(lǐng)“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”279萬元，但需要她前往外地購買黃金“包裝一下”才能領(lǐng)到這筆錢，還特意交待她“不用愁路費(fèi)和住宿費(fèi)，我們包了”。

郭女士沒有抵擋住“零投資、高回報(bào)”的誘惑，立即按照“導(dǎo)師”要求，提供了銀行卡號(hào)和身份證號(hào)，隨后就和丈夫買上車票，趕到南京，等待“導(dǎo)師”進(jìn)一步安排。

十幾天后，郭女士收到了一筆境外匯款。過了兩小時(shí)，“導(dǎo)師”就安排她到金店購買黃金。因店員報(bào)警及時(shí)，民警現(xiàn)場攔截下郭女士“零投資”購買的640克黃金。

南京市公安局秦淮分局舉行資金發(fā)還儀式。（秦淮分局供圖）

恐嚇這45萬元從何而來？

郭女士出示的轉(zhuǎn)賬記錄顯示，匯款男子姓何。她聲稱，“老何”是自己的朋友，年齡大約50歲，三年前曾向她借款45萬元，此次轉(zhuǎn)賬是歸還欠款。

民警通過電話聯(lián)系上“老何”后，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方的聲音聽起來很年輕。面對(duì)民警的詢問，對(duì)方聲稱，三天前，郭女士需要用錢，向自己借款45萬元。

兩人說法自相矛盾。但情緒激動(dòng)的郭女士拒絕配合警方調(diào)查。

“我們初步推斷‘老何’可能是詐騙分子。”徐響介紹，他們立即啟動(dòng)核查機(jī)制，查明“老何”其實(shí)是在境外留學(xué)的“小何”，年僅19歲。

小何的真實(shí)身份水落石出，但他的資金又是從何而來？

民警立即聯(lián)系小何的父母核實(shí)情況，但對(duì)方并不相信民警的身份。因其在外省，民警又聯(lián)系了當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬祥T勸阻核查。經(jīng)與小何父母溝通得知，事發(fā)前幾天，小何剛出國，以學(xué)校需要為由讓父母轉(zhuǎn)給他45萬元。

得知兒子極有可能落入詐騙分子的圈套后，小何父母心急如焚，立即與小何聯(lián)系，卻收到了一張“個(gè)人存款證明書”的截圖，顯示45萬元仍在小何的賬戶里。經(jīng)警方核實(shí)，這張圖片系偽造。為確保這筆資金的安全，南京警方迅速采取行動(dòng)，進(jìn)行了止付處理。

此時(shí)，詐騙分子正在不停地恐嚇遠(yuǎn)在國外的小何，對(duì)他進(jìn)行洗腦，教他話術(shù)與方法糊弄親屬、應(yīng)付警方，甚至誘導(dǎo)小何與家人切斷聯(lián)系。

小何父母擔(dān)心孩子的人身安全受到威脅，輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上小何的朋友，通過他找到了獨(dú)自躲在房間的小何。“孩子其實(shí)也一直將信將疑，但在詐騙分子不停的恐嚇下，還是掉進(jìn)了陷阱。”小何的母親說。

經(jīng)民警反復(fù)工作，小何終于意識(shí)到自己遭遇了詐騙，向父母吐露實(shí)情。原來，小何在境外遭遇了詐騙分子冒充公檢法的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，對(duì)方通過發(fā)送偽造的通緝令、轉(zhuǎn)接所謂的檢法機(jī)關(guān)、要求當(dāng)事人轉(zhuǎn)移資金進(jìn)所謂“安全賬戶”等手段，聲稱小何“涉及洗錢等犯罪”，讓他簽署保密協(xié)議，切斷與外界聯(lián)系，否則就要將他遣返回國，并哄騙他將45萬元打到了捏造的“安全賬戶”里。

至此，一個(gè)“兩頭騙、兩頭坑”的雙重騙局真相大白。

“詐騙分子根據(jù)受害人的特點(diǎn)量身定制，在境外詐騙留學(xué)生資金，在境內(nèi)操控‘工具人’洗錢。”南京市公安局反詐支隊(duì)副支隊(duì)長耿明寧介紹，詐騙分子熟練掌握留學(xué)生的生活、心理狀態(tài)及信息差，一頭冒充公檢法機(jī)關(guān)，利用精神控制話術(shù)恐嚇留學(xué)生，騙取錢財(cái)；另一頭又編造“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”項(xiàng)目，以“零投資、高回報(bào)”為誘餌，誘騙郭女士用涉詐資金購買黃金，實(shí)現(xiàn)“洗白黑錢”轉(zhuǎn)移贓款。

因店員舉報(bào)及時(shí)，南京警方迅速反應(yīng)、及時(shí)止損，成功為受害人避免了財(cái)產(chǎn)損失。3月4日，南京警方舉行資金發(fā)還儀式，將45萬元返還給了小何父母。

警示4月27日，南京市公安局秦淮分局民警為三名金店店員頒發(fā)見義勇為證書，對(duì)他們幫助群眾避免財(cái)產(chǎn)損失的行為給予肯定。

“反詐是一場需要人人參與的持久戰(zhàn)。建立警企聯(lián)動(dòng)機(jī)制，既能保護(hù)我們企業(yè)合法經(jīng)營，又能讓我們?yōu)閿財(cái)嚯娫p黑灰產(chǎn)鏈條、守護(hù)群眾錢袋子貢獻(xiàn)一份力量。”一名店員說，民警經(jīng)常到店開展反詐宣傳，結(jié)合近期高發(fā)案例講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型手法，還會(huì)定期組織集中培訓(xùn)，提高大家的反詐意識(shí)和能力。

今年以來，這家金店已經(jīng)與警方聯(lián)手成功攔截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為受害群眾挽回?fù)p失。

時(shí)針撥回到今年1月。一名年約50歲的阿姨走進(jìn)店里，以“買黃金送朋友”為由，匆匆購買了兩條10克重的項(xiàng)鏈。店員見阿姨年紀(jì)較大，立即進(jìn)行了反詐提醒，但阿姨堅(jiān)信自己沒有被騙。

誰知第二天，這名阿姨又到店里購買黃金，并稱“昨天買少了”。店員見狀立即將異常情況報(bào)給警方。經(jīng)警方核實(shí)，這名阿姨確實(shí)是遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。由于店員的高度敏感性和警方的及時(shí)行動(dòng)，阿姨得以避免損失。

兩次成功阻詐，得益于南京警方主導(dǎo)的警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制。近年來，南京警方緊盯涉詐資金轉(zhuǎn)移關(guān)鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)收集可疑情況，同時(shí)組織民警為企業(yè)員工開展反詐培訓(xùn)，提高企業(yè)員工反詐意識(shí)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警。

“目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道受到公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊，線上‘洗錢’成功率大幅度降低，詐騙分子利用線下取現(xiàn)或購買實(shí)物等方式轉(zhuǎn)移涉詐資金，手段更加隱蔽，偵查難度更大。”南京市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，南京公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步拓寬合作領(lǐng)域、加深合作層次、提升合作水平,持續(xù)深化警銀、警企、警交、警郵、警商合作機(jī)制，同時(shí)完善防范措施，加快促成行業(yè)聯(lián)動(dòng)共治，共同筑牢反詐防線，全力守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

辦理一起案件，防范解決一類案件。

獨(dú)在異鄉(xiāng)、閱歷尚淺的留學(xué)生，如果無法與家長及時(shí)溝通，極易在心理上陷入“孤立無援”的境地，從而對(duì)詐騙分子的“指引”言聽計(jì)從

近年來，南京警方針對(duì)留學(xué)生群體的反詐宣傳日益精準(zhǔn)。“我們每年都會(huì)給留學(xué)生發(fā)放反詐手冊，結(jié)合高發(fā)案件有針對(duì)性地進(jìn)行宣防及提醒，并組織留學(xué)生的父母進(jìn)行反詐培訓(xùn)，進(jìn)一步提高留學(xué)生及家長的反詐意識(shí)和能力。”耿明寧說警方提醒，國家機(jī)關(guān)不存在“安全賬戶”，自稱公檢法機(jī)關(guān)，要求轉(zhuǎn)賬、提供驗(yàn)證碼或下載保密軟件的，均為詐騙。要提高防范意識(shí)，拒絕買賣、租借銀行卡及手機(jī)卡的違法犯罪行為，以免成為不法分子的幫兇。同時(shí)，要高度警惕“零投資、高回報(bào)”投資陷阱，如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打96110，或及時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐健?/span>