反腐資訊網(wǎng)訊：匯款人受騙上當，收款人蒙冤背鍋，真騙子幕后隱形——一次反常的選購黃金行為，讓江蘇南京警方順藤摸瓜，揭開了詐騙分子“兩頭騙、兩頭坑”的套路。

詐騙分子有哪些圈套？是如何實施的？應如何進行防范？

近日，記者采訪了江蘇南京公安機關偵辦的一起冒充公檢法境外詐騙留學生案件，辦案民警剖析騙局，受害人現(xiàn)身說法，揭露詐騙分子的犯罪手法，提醒廣大群眾特別是留學生提高防騙意識和能力，避免落入電信網(wǎng)絡詐騙陷阱。

利誘“我要金條，你們有現(xiàn)貨嗎？”

2月25日，郭女士到一家金店選購黃金，開口就要購買價值45萬元的640克黃金。不同于一般顧客，她既不對比價格，也不計較款式，只要求克重達標，并不停催促店員打包。

面對這樣的“大生意”，金店店員沒有被沖昏頭腦，而是細心詢問郭女士的購金用途。在交流過程中，店員發(fā)現(xiàn)郭女士年齡較大，說話時神色緊張、支支吾吾。種種跡象讓經(jīng)驗豐富的店員警覺起來，懷疑這筆交易背后可能隱藏著不為人知的秘密。

當時，店內的三名店員果斷采取行動，相互配合，一邊穩(wěn)住女子，一邊悄悄報警。15分鐘后，南京市公安局秦淮分局民警徐響趕到現(xiàn)場，核實郭女士身份，對其購買黃金的用途進行了解。

面對民警的詢問，郭女士聲稱她與丈夫從外地來南京旅游，順便買點黃金。

“買這么多黃金做什么？”面對民警的問題，郭女士含糊其辭。

郭女士究竟是受害人，還是參與洗錢的電詐“工具人”？為進一步甄別，民警將其帶回派出所，一邊對郭女士進行反詐勸阻，一邊核實資金來源。

近年來，隨著公安機關持續(xù)深入打擊“兩卡”犯罪，電信網(wǎng)絡詐騙的資金流轉渠道受到嚴厲打擊。為逃避偵查，詐騙分子“另辟蹊徑”，將目光轉向了實物黃金。

“用購買黃金的方式洗錢，成了近年來電信網(wǎng)絡詐騙的‘衍生品’。犯罪分子在詐騙得逞后，會立刻用贓款購買黃金，再將黃金賣出，借此快速洗錢。”辦案民警徐響介紹，近年來，南京公安機關緊盯涉詐資金轉移關鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動快速響應機制，利用微信群、小程序等及時收集可疑情況，同時組織民警為企業(yè)員工開展反詐培訓，提高企業(yè)員工反詐意識，實現(xiàn)精準預警，切實守護群眾“錢袋子”。

經(jīng)警方調查，郭女士在刷短視頻時關注了一名“導師”。對方聲稱，可以幫助郭女士申領“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”279萬元，但需要她前往外地購買黃金“包裝一下”才能領到這筆錢，還特意交待她“不用愁路費和住宿費，我們包了”。

郭女士沒有抵擋住“零投資、高回報”的誘惑，立即按照“導師”要求，提供了銀行卡號和身份證號，隨后就和丈夫買上車票，趕到南京，等待“導師”進一步安排。

十幾天后，郭女士收到了一筆境外匯款。過了兩小時，“導師”就安排她到金店購買黃金。因店員報警及時，民警現(xiàn)場攔截下郭女士“零投資”購買的640克黃金。

南京市公安局秦淮分局舉行資金發(fā)還儀式。（秦淮分局供圖）

恐嚇這45萬元從何而來？

郭女士出示的轉賬記錄顯示，匯款男子姓何。她聲稱，“老何”是自己的朋友，年齡大約50歲，三年前曾向她借款45萬元，此次轉賬是歸還欠款。

民警通過電話聯(lián)系上“老何”后，卻發(fā)現(xiàn)對方的聲音聽起來很年輕。面對民警的詢問，對方聲稱，三天前，郭女士需要用錢，向自己借款45萬元。

兩人說法自相矛盾。但情緒激動的郭女士拒絕配合警方調查。

“我們初步推斷‘老何’可能是詐騙分子。”徐響介紹，他們立即啟動核查機制，查明“老何”其實是在境外留學的“小何”，年僅19歲。

小何的真實身份水落石出，但他的資金又是從何而來？

民警立即聯(lián)系小何的父母核實情況，但對方并不相信民警的身份。因其在外省，民警又聯(lián)系了當?shù)嘏沙鏊窬祥T勸阻核查。經(jīng)與小何父母溝通得知，事發(fā)前幾天，小何剛出國，以學校需要為由讓父母轉給他45萬元。

得知兒子極有可能落入詐騙分子的圈套后，小何父母心急如焚，立即與小何聯(lián)系，卻收到了一張“個人存款證明書”的截圖，顯示45萬元仍在小何的賬戶里。經(jīng)警方核實，這張圖片系偽造。為確保這筆資金的安全，南京警方迅速采取行動，進行了止付處理。

此時，詐騙分子正在不停地恐嚇遠在國外的小何，對他進行洗腦，教他話術與方法糊弄親屬、應付警方，甚至誘導小何與家人切斷聯(lián)系。

小何父母擔心孩子的人身安全受到威脅，輾轉聯(lián)系上小何的朋友，通過他找到了獨自躲在房間的小何。“孩子其實也一直將信將疑，但在詐騙分子不停的恐嚇下，還是掉進了陷阱。”小何的母親說。

經(jīng)民警反復工作，小何終于意識到自己遭遇了詐騙，向父母吐露實情。原來，小何在境外遭遇了詐騙分子冒充公檢法的電信網(wǎng)絡詐騙，對方通過發(fā)送偽造的通緝令、轉接所謂的檢法機關、要求當事人轉移資金進所謂“安全賬戶”等手段，聲稱小何“涉及洗錢等犯罪”，讓他簽署保密協(xié)議，切斷與外界聯(lián)系，否則就要將他遣返回國，并哄騙他將45萬元打到了捏造的“安全賬戶”里。

至此，一個“兩頭騙、兩頭坑”的雙重騙局真相大白。

“詐騙分子根據(jù)受害人的特點量身定制，在境外詐騙留學生資金，在境內操控‘工具人’洗錢。”南京市公安局反詐支隊副支隊長耿明寧介紹，詐騙分子熟練掌握留學生的生活、心理狀態(tài)及信息差，一頭冒充公檢法機關，利用精神控制話術恐嚇留學生，騙取錢財；另一頭又編造“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”項目，以“零投資、高回報”為誘餌，誘騙郭女士用涉詐資金購買黃金，實現(xiàn)“洗白黑錢”轉移贓款。

因店員舉報及時，南京警方迅速反應、及時止損，成功為受害人避免了財產(chǎn)損失。3月4日，南京警方舉行資金發(fā)還儀式，將45萬元返還給了小何父母。

警示4月27日，南京市公安局秦淮分局民警為三名金店店員頒發(fā)見義勇為證書，對他們幫助群眾避免財產(chǎn)損失的行為給予肯定。

“反詐是一場需要人人參與的持久戰(zhàn)。建立警企聯(lián)動機制，既能保護我們企業(yè)合法經(jīng)營，又能讓我們?yōu)閿財嚯娫p黑灰產(chǎn)鏈條、守護群眾錢袋子貢獻一份力量。”一名店員說，民警經(jīng)常到店開展反詐宣傳，結合近期高發(fā)案例講解電信網(wǎng)絡詐騙的典型手法，還會定期組織集中培訓，提高大家的反詐意識和能力。

今年以來，這家金店已經(jīng)與警方聯(lián)手成功攔截兩起電信網(wǎng)絡詐騙案件，為受害群眾挽回損失。

時針撥回到今年1月。一名年約50歲的阿姨走進店里，以“買黃金送朋友”為由，匆匆購買了兩條10克重的項鏈。店員見阿姨年紀較大，立即進行了反詐提醒，但阿姨堅信自己沒有被騙。

誰知第二天，這名阿姨又到店里購買黃金，并稱“昨天買少了”。店員見狀立即將異常情況報給警方。經(jīng)警方核實，這名阿姨確實是遭遇了電信網(wǎng)絡詐騙。由于店員的高度敏感性和警方的及時行動，阿姨得以避免損失。

兩次成功阻詐，得益于南京警方主導的警企聯(lián)動快速響應機制。近年來，南京警方緊盯涉詐資金轉移關鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動快速響應機制，及時收集可疑情況，同時組織民警為企業(yè)員工開展反詐培訓，提高企業(yè)員工反詐意識，實現(xiàn)精準預警。

“目前，電信網(wǎng)絡詐騙的資金流轉渠道受到公安機關嚴厲打擊，線上‘洗錢’成功率大幅度降低，詐騙分子利用線下取現(xiàn)或購買實物等方式轉移涉詐資金，手段更加隱蔽，偵查難度更大。”南京市公安局相關負責人表示，南京公安機關將進一步拓寬合作領域、加深合作層次、提升合作水平,持續(xù)深化警銀、警企、警交、警郵、警商合作機制，同時完善防范措施，加快促成行業(yè)聯(lián)動共治，共同筑牢反詐防線，全力守護群眾財產(chǎn)安全。

辦理一起案件，防范解決一類案件。

獨在異鄉(xiāng)、閱歷尚淺的留學生，如果無法與家長及時溝通，極易在心理上陷入“孤立無援”的境地，從而對詐騙分子的“指引”言聽計從

近年來，南京警方針對留學生群體的反詐宣傳日益精準。“我們每年都會給留學生發(fā)放反詐手冊，結合高發(fā)案件有針對性地進行宣防及提醒，并組織留學生的父母進行反詐培訓，進一步提高留學生及家長的反詐意識和能力。”耿明寧說警方提醒，國家機關不存在“安全賬戶”，自稱公檢法機關，要求轉賬、提供驗證碼或下載保密軟件的，均為詐騙。要提高防范意識，拒絕買賣、租借銀行卡及手機卡的違法犯罪行為，以免成為不法分子的幫兇。同時，要高度警惕“零投資、高回報”投資陷阱，如遇可疑情況，請立即撥打96110，或及時聯(lián)系當?shù)鼐健?/span>