一起案中案引出一個(gè)涉案金額達(dá)70億元網(wǎng)購套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈！一張涉及全國14個(gè)省、39個(gè)地市的罪惡之網(wǎng)被連根拔起！

       近期，在公安部經(jīng)偵局、安徽省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)的指揮下，馬鞍山市公安經(jīng)偵部門成功破獲了一起以網(wǎng)購套現(xiàn)為手段、涉案價(jià)值高達(dá)70億元的非法經(jīng)營案。犯罪手法之新、涉案金額之大，全國罕見。經(jīng)縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數(shù)落網(wǎng)，全部被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。

       正義昭彰，法槌起落之聲縈繞楹梁?；厮莅讣寄瑫r(shí)間回到了2022年10月，那個(gè)注定不平靜的深秋。

詐騙案中案

冰山一角浮出水面

       馬鞍山因鋼設(shè)市、以鋼聞名，坐擁79.12公里長江岸線，橫跨南京、合肥兩大都市圈，自古就有“金陵屏障、建康鎖鑰”之稱。秋日的馬鞍山，遍地金黃，風(fēng)光宜人。

       馬鞍山市公安局花山分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長張東棟卻沒有心情欣賞秋景，那段時(shí)間，他整日忙得腳不著地?；ㄉ絽^(qū)無業(yè)人員張某涉嫌詐騙群眾巨額資金，2022年10月，公安機(jī)關(guān)對(duì)該案受害人逐一核實(shí)情況，張東棟一頭扎進(jìn)了這項(xiàng)工作。

       一天，張東棟向受害人吳某了解案情，談到遭受的損失，吳某懊惱地說：“我不僅刷爆了四五張信用卡，連網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)上10000元的消費(fèi)信貸都被騙走了！”張東棟停下記錄的筆，抬眼問：“消費(fèi)信貸？！”在張東棟的認(rèn)知里，消費(fèi)信貸只是信用額度，怎么可能被騙10000元！

       這個(gè)細(xì)節(jié)本身與張某詐騙案關(guān)系不大，但出于職業(yè)敏感，張東棟在完成詐騙案的調(diào)查工作后，就吳某消費(fèi)信貸被騙展開追查。通過和戰(zhàn)友余宏翔一起圍繞多名消費(fèi)信貸人員進(jìn)行調(diào)查和數(shù)據(jù)分析，張東棟發(fā)現(xiàn)，他們面對(duì)的是一個(gè)有明確分工的犯罪團(tuán)伙，嫌疑人指導(dǎo)當(dāng)事人利用自己的消費(fèi)信貸，在網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)上找到指定“商家”購買虛擬服務(wù)，“商家”按一定比例扣除所謂的“手續(xù)費(fèi)”后，再通過網(wǎng)絡(luò)支付返還當(dāng)事人本金。有著豐富辦案經(jīng)驗(yàn)的張東棟意識(shí)到：這可能是一種新型的套現(xiàn)違法犯罪。

專案組研判案情

拓線深追

數(shù)據(jù)熔鑄經(jīng)偵利劍

       經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，警方基本鎖定了這一套現(xiàn)團(tuán)伙。馬鞍山經(jīng)偵部門成立專案組，市局經(jīng)偵支隊(duì)與花山分局經(jīng)偵大隊(duì)的辦案精英一起攻堅(jiān)，全力偵辦該案。

       眾所周知，經(jīng)偵案件與錢密切相關(guān)。但鮮為人知的是，在辦案過程中，經(jīng)偵民警更多是和各種數(shù)據(jù)打交道。他們通過數(shù)據(jù)研判，將各路匯聚的數(shù)據(jù)不斷清洗、梳理，千錘百煉后鍛造出一柄所向披靡的利劍，刺向藏身幕后的經(jīng)濟(jì)犯罪分子。

       在對(duì)涉案資金進(jìn)行分析研判后，一個(gè)多次出現(xiàn)的賬戶戶主——秦卿，引起了專案組的注意。

       專案民警沿著秦卿這條線深度研判，對(duì)當(dāng)事人、交易“商鋪”以及秦卿的賬戶收款進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞分析，從秦卿的朋友圈入手，通過資金流和網(wǎng)絡(luò)人際關(guān)系順藤摸瓜，從盤根錯(cuò)節(jié)的數(shù)據(jù)和信息中，一步一步找到了一條深埋的幕后主線，他就是陳西。

       挖出了陳西，辦案民警十分振奮。專案組負(fù)責(zé)人李建功在與大家擊掌的同時(shí)，沉聲提醒道：“接下來每場都是硬仗，做好準(zhǔn)備，全力以赴！”

       專案組深知，在此類案件中，掌握數(shù)據(jù)至關(guān)重要。有了數(shù)據(jù)，才能把相關(guān)涉案人員關(guān)聯(lián)起來。

       數(shù)據(jù)戰(zhàn)打響！圍繞陳西，專案組通過篩查，發(fā)現(xiàn)通過他的賬戶交易的資金高達(dá)1億元！在省廳經(jīng)偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，專案組共調(diào)取了5萬余條涉案數(shù)據(jù)。參戰(zhàn)民警日夜奮戰(zhàn)，在各類數(shù)據(jù)滾動(dòng)中抽絲剝繭，比對(duì)、串并、分析、擴(kuò)線，從紛亂龐雜的海量數(shù)據(jù)中梳理出一條條線索，偵查工作穩(wěn)步推進(jìn)。

       通過傳統(tǒng)偵查+數(shù)據(jù)研判，專案組在較短的時(shí)間里比較完整地刻畫出犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)，厘清了人員關(guān)系、資金和交易鏈路。一個(gè)以網(wǎng)購套現(xiàn)為紐帶，橫跨安徽、北京、廣東、福建等14個(gè)省市，涉案金額70億余元，涉及套現(xiàn)客戶100多萬人的特大非法經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面，涉及全國套現(xiàn)團(tuán)伙23個(gè)、碼商團(tuán)伙11個(gè)、變現(xiàn)團(tuán)伙5個(gè)。

       這是一個(gè)全鏈條的犯罪網(wǎng)絡(luò)！

辦案民警分析涉案數(shù)據(jù)

錢如流水

澆灌出罪惡之花

       90后的陳西個(gè)頭不高，其貌不揚(yáng)，走在人群中毫不起眼。中學(xué)畢業(yè)后他沒有繼續(xù)讀書，很早就進(jìn)入社會(huì)。前幾年，小額貸款公司業(yè)務(wù)火爆的時(shí)候，他經(jīng)朋友介紹進(jìn)入一家小額貸款公司上班。在那里，陳西認(rèn)識(shí)了秦卿，還接觸到形形色色的社會(huì)人士。公司前幾年破產(chǎn)了，“業(yè)務(wù)員”陳西便失業(yè)了，但嘗到了賺快錢甜頭，他怎會(huì)甘心腳踏實(shí)地上班掙工資呢？

       2020年，一個(gè)曾經(jīng)打過交道的客戶找到陳西，想貸款急用。陳西讓對(duì)方刷信用卡，對(duì)方表示信用卡已經(jīng)不能用了，還脫口說了一句：如果網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)里的信用額度能用就好了！沒想到客戶的這句話卻觸發(fā)了陳西的歪心思。他梳理了自己之前認(rèn)識(shí)的不同群體，又通過不同微信群有目的地尋找合作目標(biāo)，還通過他人介紹，購買大量有關(guān)套現(xiàn)的碼商資源。與此同時(shí)，陳西在馬鞍山成立工作室，購買大量作案手機(jī)，通過微信、QQ等聊天軟件建立工作群，大肆發(fā)布套現(xiàn)廣告，吸引客戶。秦卿就在這時(shí)被他拉入伙。他們利用手中資源指導(dǎo)客戶完成套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)。至此，一個(gè)以陳西為中間商的套現(xiàn)業(yè)務(wù)網(wǎng)逐漸形成。為了逃避追責(zé)風(fēng)險(xiǎn)，陳西在遇有業(yè)務(wù)量大時(shí)，則將部分客戶轉(zhuǎn)包外賣至其他套現(xiàn)者，收取相應(yīng)人頭費(fèi)。

       隨著客戶數(shù)量的增加，陳西的生活發(fā)生了翻天覆地的變化，購置豪車、房產(chǎn)，外出就餐都是去會(huì)員制的餐廳，成了南京一家高檔洗浴休閑會(huì)所的?？?。那幾年，陳西還培養(yǎng)了一項(xiàng)新的興趣愛好——滑雪。每年12月，他都會(huì)乘坐飛機(jī)頭等艙到新疆一家著名的滑雪場滑雪，一待就是半個(gè)月，儼然一副都市新貴的做派。諷刺的是，陳西也遇到過一次“詐騙”。有一次，他為一“店鋪”老板預(yù)支墊付了30萬元打給客戶。事后，這個(gè)“店鋪”老板不僅沒有按承諾返現(xiàn)，還不認(rèn)賬。陰溝里翻船的陳西不敢報(bào)警，只能認(rèn)栽。

       陳西賬戶上的錢如流水一般涌入流出，沉醉在紙醉金迷中的他不知道，自己已經(jīng)進(jìn)入了警方的視線。專案組不僅圍繞陳西展開了資金穿透研判，還派出專人落地偵查。幾天時(shí)間，專案組便摸清了這個(gè)犯罪團(tuán)伙的老底兒。

不一樣的犯罪手法

不一樣的交易媒介

       在本案中，套現(xiàn)方式已不再是傳統(tǒng)的利用POS機(jī)“套現(xiàn)”，而是利用各類網(wǎng)購平臺(tái)，以虛假購物、實(shí)物變現(xiàn)等方式將第三方支付平臺(tái)的信用額度變現(xiàn)。

       犯罪嫌疑人在多家網(wǎng)購平臺(tái)上注冊大量網(wǎng)店，開展虛假交易。其間，犯罪嫌疑人引導(dǎo)套現(xiàn)客戶進(jìn)入上述網(wǎng)店進(jìn)行購物，在無真實(shí)貨物交易下使用第三方支付平臺(tái)的消費(fèi)信貸完成支付，套現(xiàn)團(tuán)伙規(guī)避平臺(tái)監(jiān)管，扣除手續(xù)費(fèi)后將資金回流至客戶。同時(shí)，嫌疑人通過操作套現(xiàn)客戶的電商平臺(tái)賬戶，購買易于變現(xiàn)“硬通貨”商品，如黃金、高檔酒、高檔手機(jī)等，直接預(yù)留變現(xiàn)團(tuán)伙的收貨地址，到貨后套現(xiàn)團(tuán)伙扣除手續(xù)費(fèi)將資金回流至客戶。

       陳西、秦卿等人組成的套現(xiàn)團(tuán)伙作為套現(xiàn)流程中間環(huán)節(jié)，起到承上啟下的作用。他們通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布套現(xiàn)廣告吸引客戶，然后聯(lián)系碼商團(tuán)伙、變現(xiàn)團(tuán)伙完成套現(xiàn)。”據(jù)了解，套現(xiàn)團(tuán)伙收取套現(xiàn)客戶4%—6%的高額手續(xù)費(fèi)，再按照2%左右分配給碼商團(tuán)伙、變現(xiàn)團(tuán)伙。

       李建功說：“要警惕不法分子利用網(wǎng)購平臺(tái)實(shí)施套現(xiàn)犯罪，該類犯罪嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序，極易造成金融機(jī)構(gòu)損失，且易催生涉及網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的多種違法犯罪行為。”

全面出擊

吹響統(tǒng)一收網(wǎng)號(hào)角

       這是一場波譎云詭的數(shù)據(jù)決戰(zhàn)，在不接觸、不驚動(dòng)犯罪嫌疑人的情況下，要查找到他們在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域作案時(shí)留下的犯罪痕跡，用鐵證把他們送上法庭，接受法律的制裁。專案組每天匯總各地案件偵查進(jìn)展，及時(shí)將情況通報(bào)各辦案地，實(shí)現(xiàn)信息、證據(jù)共享，并在上級(jí)經(jīng)偵部門指導(dǎo)下協(xié)調(diào)各地同步開展工作。

       隨著收網(wǎng)時(shí)刻的臨近，專案組對(duì)涉案的14省的線索、證據(jù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)涉案人員、電商進(jìn)行仔細(xì)甄別，掛圖作戰(zhàn)，通過追蹤拓展線索，及時(shí)掌握嫌疑人員的犯罪動(dòng)態(tài)。專案民警深知，在這場數(shù)據(jù)戰(zhàn)爭中，他們必須不辱使命！

       法網(wǎng)悄然張開，利劍準(zhǔn)備出鞘。在前期的排摸落地、信息研判的基礎(chǔ)之上，2023年8月，警方統(tǒng)一收網(wǎng)打擊。

       在安徽省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)的直接指揮下，馬鞍山公安機(jī)關(guān)制定了周密的抓捕方案，專案組兵分三路，分別在安徽馬鞍山、江蘇南京、河北晉州抓獲了陳西、楊某、胡某等犯罪嫌疑人。經(jīng)審訊，各犯罪嫌疑人均對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。其中，胡某的追捕工作難度超出了專案組的意料。胡某不出入公共場所、不入住旅店、不乘坐公共交通工具，仿佛人間蒸發(fā)了一樣。一時(shí)間，抓捕組士氣低沉。抓捕組組長施明科鼓勵(lì)戰(zhàn)友：“偵查方向沒問題，按照既定方案繼續(xù)追查線索，一定能人贓并獲。”他們一路循線追查，終于在一個(gè)村莊發(fā)現(xiàn)了胡某名下車輛。為了不打草驚蛇，施明科和戰(zhàn)友在車輛附近蹲點(diǎn)守候。一守就是4天，該車始終無人問津。難道人不在村里？施明科當(dāng)即將隊(duì)員分為兩路，一路繼續(xù)蹲守，一路前往村委會(huì)查探情況。還沒到村委會(huì)，追蹤的車輛動(dòng)了！蹲守的民警飛撲而上，一舉擒獲胡某，并在其藏身之地起獲重要物證。

       據(jù)統(tǒng)計(jì)，此案中馬鞍山市公安局共抓獲犯罪嫌疑人9人，現(xiàn)場查獲作案手機(jī)及電腦53部、網(wǎng)店注冊單45份、銀行卡及U盾32套；全國19個(gè)地市相繼抓獲犯罪嫌疑人21人。該條套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈終被警方連根拔起，有效地打擊了犯罪分子的囂張氣焰。

抓捕現(xiàn)場

現(xiàn)場查獲的重要物證

       撥云見日，硝煙散盡?；厮菰摪傅某晒善疲浑y發(fā)現(xiàn)，想要應(yīng)對(duì)手段不斷翻新的新型經(jīng)濟(jì)犯罪，必須堅(jiān)持依法嚴(yán)打工作方針，深入分析犯罪手段特點(diǎn)，不斷提升專業(yè)化、集約化、鏈條化打擊水平。這起特大非法經(jīng)營套現(xiàn)案正是對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪事實(shí)集群打擊的成功范例，是公安經(jīng)偵部門創(chuàng)新機(jī)制數(shù)據(jù)賦能的成果體現(xiàn)。（文中除民警外，其余均為化名）

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