反腐資訊網(wǎng)訊：幫忙買黃金，就能輕松獲得279萬元“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”？面對(duì)這樣的騙局，有人執(zhí)迷不悟怎么辦？對(duì)此，江蘇南京一家金店的店員頗有經(jīng)驗(yàn)，今年以來兩次與警方聯(lián)手成功阻止此類詐騙。

4月27日，南京市公安局秦淮分局民警走進(jìn)轄區(qū)一家金店，為3名店員頒發(fā)見義勇為證書。原來，兩個(gè)月前，3名店員發(fā)現(xiàn)顧客購買金條過程中的異常行為后，立即通過警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，將線索告知警方，幫助警方揭穿了境外詐騙分子“冒充公檢法詐騙中國留學(xué)生”、謊稱申領(lǐng)“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”實(shí)為洗錢的雙重騙局。

近年來，隨著公安機(jī)關(guān)深入開展“斷卡”行動(dòng)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道得以有效阻斷。為逃避偵查，一些詐騙分子“另辟蹊徑”，通過購買黃金實(shí)現(xiàn)涉詐資金“洗白”的目的。

近日，記者前往南京采訪了辦案民警、金店店員和受害人家屬，揭露詐騙分子“兩頭騙、兩頭坑”的套路。

受害人險(xiǎn)成“工具人”

異地大量購買黃金，疑似轉(zhuǎn)移涉詐資金

2月25日，郭女士來到南京一家金店，表示要購買價(jià)值45萬元的金條，并不停催促店員快點(diǎn)打包。

面對(duì)這樣的“大生意”，3名店員十分警覺，聯(lián)想到民警此前進(jìn)行的反詐培訓(xùn)，意識(shí)到這可能涉嫌洗錢。3人立即安撫郭女士，并通過警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制迅速將線索告知警方。

接報(bào)后，秦淮分局月牙湖派出所民警徐響立即趕到現(xiàn)場(chǎng)，核實(shí)當(dāng)事人的身份，并向其了解購買金條的用途。經(jīng)詢問，郭女士稱，十幾天前，她和丈夫從外地來南京旅游，順便購買金條用于投資。

郭女士究竟是受害人，還是參與洗錢的電詐“工具人”？

為進(jìn)一步查明情況，民警將郭女士帶回派出所，一邊對(duì)郭女士進(jìn)行反詐勸阻，一邊核實(shí)資金來源。

經(jīng)查，郭女士在某短視頻平臺(tái)上關(guān)注了一名“導(dǎo)師”，對(duì)方稱可以幫其申領(lǐng)279萬元“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”。不過，郭女士要想領(lǐng)到這筆錢，需前往外地幫忙購買黃金并轉(zhuǎn)給接頭人，以此證明信用。郭女士按照要求，將身份證、銀行卡提供給“導(dǎo)師”。郭女士說，案發(fā)當(dāng)日，“導(dǎo)師”向她的賬戶轉(zhuǎn)賬45萬元。郭女士收到這筆境外匯款后，按照“導(dǎo)師”的要求到金店購買金條，并等待“導(dǎo)師”下一步安排。

“通過購買黃金的方式洗錢，成為近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的‘衍生品’。詐騙得逞后，犯罪分子立刻安排‘工具人’用贓款購買黃金，然后將黃金很快賣出，贓款實(shí)現(xiàn)‘洗白’。”徐響介紹，近年來，南京公安機(jī)關(guān)緊盯涉詐資金轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)收集可疑情況，同時(shí)組織民警對(duì)企業(yè)員工進(jìn)行反詐培訓(xùn)，提高企業(yè)員工反詐意識(shí)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警，守好群眾“錢袋子”。

“老何”變“小何”

留學(xué)生遭遇詐騙，境外被騙45萬元

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，郭女士出示的轉(zhuǎn)賬記錄顯示，從境外匯款的男子姓何。面對(duì)民警的詢問，她聲稱，“老何”是自己的朋友，年齡大約50歲，3年前曾向自己借款45萬元，“此次轉(zhuǎn)賬是還款”。

民警根據(jù)郭女士提供的電話號(hào)碼聯(lián)系“老何”，根據(jù)聲音判斷對(duì)方很年輕，與郭女士所說的年齡不符。更離奇的是，對(duì)方稱3天前郭女士向他借款45萬元。

“兩人的說法自相矛盾。此時(shí)，郭女士情緒突然激動(dòng)起來，拒絕配合調(diào)查。我們初步推斷‘老何’可能就是詐騙分子。”徐響介紹，警方立即啟動(dòng)核查機(jī)制，查明“老何”是在境外留學(xué)的“小何”，年僅19歲，事發(fā)前幾天剛出國。

南京警方立即聯(lián)系小何的父母核實(shí)情況，分析小何可能落入詐騙分子的圈套。此時(shí)，小何的父母心急如焚。他們立即與小何聯(lián)系，并收到小何發(fā)來的銀行賬戶余額截圖。警方經(jīng)核實(shí)發(fā)現(xiàn)，這張截圖系偽造。

與此同時(shí)，詐騙分子對(duì)遠(yuǎn)在國外的留學(xué)生小何進(jìn)行“洗腦”，教小何用話術(shù)欺騙親屬、應(yīng)對(duì)警方問詢，甚至誘導(dǎo)小何與家人切斷聯(lián)系。

經(jīng)民警反復(fù)工作，小何終于意識(shí)到自己遭遇了詐騙，并向父母說明實(shí)情。原來，小何在境外遭遇了冒充公檢法詐騙，犯罪分子讓他將45萬元“保證金”匯入“安全賬戶”（即郭女士的賬戶），以“解決自己的問題”。

警方發(fā)布提示

謹(jǐn)防冒充公檢法詐騙和高回報(bào)投資騙局

至此，一個(gè)“兩頭騙、兩頭坑”的雙重騙局真相大白。

南京市公安局反詐支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)耿明寧介紹，該詐騙團(tuán)伙藏身境外，一頭冒充公檢法辦案人員，通過涉嫌洗錢要發(fā)送通緝令等話術(shù)，對(duì)留學(xué)生進(jìn)行“洗腦”，讓其向家人索要45萬元，用于繳納所謂的“保證金”，然后與家人切斷聯(lián)系；一頭又以幫助申請(qǐng)279萬元“鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款”為誘餌，誘騙郭女士來到南京，用小何匯入的45萬元購買黃金轉(zhuǎn)給接頭人進(jìn)行洗錢。

因店員舉報(bào)及時(shí)，南京警方反應(yīng)迅速，成功為受害人避免了財(cái)產(chǎn)損失。3月4日，南京警方舉行資金發(fā)還儀式，將45萬元返還小何的父母。

“目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道得到有效阻斷，線上洗錢成功率大幅降低，詐騙分子通過線下取現(xiàn)、購買實(shí)物等方式轉(zhuǎn)移涉詐資金，手段更加隱蔽，破案難度更大。”南京市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，南京公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步深化警銀、警企、警郵合作，完善防范措施，持續(xù)優(yōu)化行業(yè)聯(lián)動(dòng)共治，共同筑牢反詐防線，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

警方發(fā)布提示，公安機(jī)關(guān)不存在所謂的“安全賬戶”。自稱公檢法機(jī)關(guān)工作人員，要求轉(zhuǎn)賬、提供驗(yàn)證碼或下載保密軟件的，均為詐騙。公安機(jī)關(guān)也不會(huì)通過電話辦案，更不會(huì)索要市民的銀行賬戶信息。廣大群眾要高度警惕高回報(bào)零風(fēng)險(xiǎn)投資陷阱，如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打96110咨詢，或及時(shí)撥打110報(bào)警。

本網(wǎng)編輯：袁小帥   審核：李琰玉