反腐資訊網訊：幫忙買黃金，就能輕松獲得279萬元“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”？面對這樣的騙局，有人執(zhí)迷不悟怎么辦？對此，江蘇南京一家金店的店員頗有經驗，今年以來兩次與警方聯(lián)手成功阻止此類詐騙。

4月27日，南京市公安局秦淮分局民警走進轄區(qū)一家金店，為3名店員頒發(fā)見義勇為證書。原來，兩個月前，3名店員發(fā)現(xiàn)顧客購買金條過程中的異常行為后，立即通過警企聯(lián)動快速響應機制，將線索告知警方，幫助警方揭穿了境外詐騙分子“冒充公檢法詐騙中國留學生”、謊稱申領“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”實為洗錢的雙重騙局。

近年來，隨著公安機關深入開展“斷卡”行動，電信網絡詐騙的資金流轉渠道得以有效阻斷。為逃避偵查，一些詐騙分子“另辟蹊徑”，通過購買黃金實現(xiàn)涉詐資金“洗白”的目的。

近日，記者前往南京采訪了辦案民警、金店店員和受害人家屬，揭露詐騙分子“兩頭騙、兩頭坑”的套路。

受害人險成“工具人”

異地大量購買黃金，疑似轉移涉詐資金

2月25日，郭女士來到南京一家金店，表示要購買價值45萬元的金條，并不停催促店員快點打包。

面對這樣的“大生意”，3名店員十分警覺，聯(lián)想到民警此前進行的反詐培訓，意識到這可能涉嫌洗錢。3人立即安撫郭女士，并通過警企聯(lián)動快速響應機制迅速將線索告知警方。

接報后，秦淮分局月牙湖派出所民警徐響立即趕到現(xiàn)場，核實當事人的身份，并向其了解購買金條的用途。經詢問，郭女士稱，十幾天前，她和丈夫從外地來南京旅游，順便購買金條用于投資。

郭女士究竟是受害人，還是參與洗錢的電詐“工具人”？

為進一步查明情況，民警將郭女士帶回派出所，一邊對郭女士進行反詐勸阻，一邊核實資金來源。

經查，郭女士在某短視頻平臺上關注了一名“導師”，對方稱可以幫其申領279萬元“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”。不過，郭女士要想領到這筆錢，需前往外地幫忙購買黃金并轉給接頭人，以此證明信用。郭女士按照要求，將身份證、銀行卡提供給“導師”。郭女士說，案發(fā)當日，“導師”向她的賬戶轉賬45萬元。郭女士收到這筆境外匯款后，按照“導師”的要求到金店購買金條，并等待“導師”下一步安排。

“通過購買黃金的方式洗錢，成為近年來電信網絡詐騙的‘衍生品’。詐騙得逞后，犯罪分子立刻安排‘工具人’用贓款購買黃金，然后將黃金很快賣出，贓款實現(xiàn)‘洗白’。”徐響介紹，近年來，南京公安機關緊盯涉詐資金轉移的關鍵環(huán)節(jié)，與轄區(qū)各行業(yè)建立警企聯(lián)動快速響應機制，及時收集可疑情況，同時組織民警對企業(yè)員工進行反詐培訓，提高企業(yè)員工反詐意識，實現(xiàn)精準預警，守好群眾“錢袋子”。

“老何”變“小何”

留學生遭遇詐騙，境外被騙45萬元

民警調查發(fā)現(xiàn)，郭女士出示的轉賬記錄顯示，從境外匯款的男子姓何。面對民警的詢問，她聲稱，“老何”是自己的朋友，年齡大約50歲，3年前曾向自己借款45萬元，“此次轉賬是還款”。

民警根據郭女士提供的電話號碼聯(lián)系“老何”，根據聲音判斷對方很年輕，與郭女士所說的年齡不符。更離奇的是，對方稱3天前郭女士向他借款45萬元。

“兩人的說法自相矛盾。此時，郭女士情緒突然激動起來，拒絕配合調查。我們初步推斷‘老何’可能就是詐騙分子。”徐響介紹，警方立即啟動核查機制，查明“老何”是在境外留學的“小何”，年僅19歲，事發(fā)前幾天剛出國。

南京警方立即聯(lián)系小何的父母核實情況，分析小何可能落入詐騙分子的圈套。此時，小何的父母心急如焚。他們立即與小何聯(lián)系，并收到小何發(fā)來的銀行賬戶余額截圖。警方經核實發(fā)現(xiàn)，這張截圖系偽造。

與此同時，詐騙分子對遠在國外的留學生小何進行“洗腦”，教小何用話術欺騙親屬、應對警方問詢，甚至誘導小何與家人切斷聯(lián)系。

經民警反復工作，小何終于意識到自己遭遇了詐騙，并向父母說明實情。原來，小何在境外遭遇了冒充公檢法詐騙，犯罪分子讓他將45萬元“保證金”匯入“安全賬戶”（即郭女士的賬戶），以“解決自己的問題”。

警方發(fā)布提示

謹防冒充公檢法詐騙和高回報投資騙局

至此，一個“兩頭騙、兩頭坑”的雙重騙局真相大白。

南京市公安局反詐支隊副支隊長耿明寧介紹，該詐騙團伙藏身境外，一頭冒充公檢法辦案人員，通過涉嫌洗錢要發(fā)送通緝令等話術，對留學生進行“洗腦”，讓其向家人索要45萬元，用于繳納所謂的“保證金”，然后與家人切斷聯(lián)系；一頭又以幫助申請279萬元“鄉(xiāng)村振興精準扶貧款”為誘餌，誘騙郭女士來到南京，用小何匯入的45萬元購買黃金轉給接頭人進行洗錢。

因店員舉報及時，南京警方反應迅速，成功為受害人避免了財產損失。3月4日，南京警方舉行資金發(fā)還儀式，將45萬元返還小何的父母。

“目前，電信網絡詐騙的資金流轉渠道得到有效阻斷，線上洗錢成功率大幅降低，詐騙分子通過線下取現(xiàn)、購買實物等方式轉移涉詐資金，手段更加隱蔽，破案難度更大。”南京市公安局相關負責人表示，南京公安機關將進一步深化警銀、警企、警郵合作，完善防范措施，持續(xù)優(yōu)化行業(yè)聯(lián)動共治，共同筑牢反詐防線，全力守護人民群眾財產安全。

警方發(fā)布提示，公安機關不存在所謂的“安全賬戶”。自稱公檢法機關工作人員，要求轉賬、提供驗證碼或下載保密軟件的，均為詐騙。公安機關也不會通過電話辦案，更不會索要市民的銀行賬戶信息。廣大群眾要高度警惕高回報零風險投資陷阱，如遇可疑情況，請立即撥打96110咨詢，或及時撥打110報警。

本網編輯：袁小帥   審核：李琰玉